Ghi chú nội dung mỗi lần chuyển khoản. Một người giữ đầy đủ chứng từ sẽ mất ít thời gian hơn rất nhiều khi cần giải trình.

Nhiều ngân hàng yêu cầu giải trình bằng văn bản cho giao dịch vượt một mức nhất định. Nếu có người nhờ nhận tiền hộ vào tài khoản của bạn thì việc cần làm là từ chối.

Một tài khoản dùng cho nhiều mục đích khác nhau nên được tách ra sớm. Tiền ảo cũng để lại dấu vết.

Ngân hàng có thể hỏi về nguồn gốc của khoản tiền.
Quy định về chống rửa tiền áp dụng cho mọi ngân hàng.

Nhiều người trộn tài khoản cá nhân với tài khoản kinh doanh cho tiện. Các quy định về chống rửa tiền tồn tại ở hầu hết các nước.